À propos de nous

Fondé en 2024 par deux experts passionnés et complémentaires, Caugeos Conseil est un cabinet d’ingénierie patrimoniale dédié à la création de solutions sur mesure.

Notre mission est vous accompagner dans la construction de stratégies patrimoniales durables, en alliant nos expertises juridique, fiscale, sociale, économique et financière.

Nous nous engageons à vous offrir un parcours personnalisé pour répondre précisément à vos besoins et objectifs financiers.

Nous découvrir
Portrait de Chloé Magnier et de Sébastien De Miguel

Vos objectifs, notre mission

Construire, développer, transmettre votre patrimoine

Investir votre épargne

Préparer votre retraite

Générer des revenus complémentaires

Famille heureuse et assis ensemble
Définir votre projet

Vous protéger ainsi que votre famille et vos biens

Optimiser votre fiscalité

Financer vos projets

Acquérir et/ou investir dans l’immobilier

Entrepreneurs, indépendants, chefs d’entreprise

Vous aussi, bénéficiez de solutions personnalisées, nous sommes aussi à vos côtés pour vous accompagner sur :

Photos regroupant des Entrepreneurs, indépendants et chefs d’entreprise
01

Maximiser votre rémunération

Nous vous aidons à optimiser votre rémunération et votre couverture sociale.

02

Développer & transmettre votre entreprise

Bénéficiez d’un accompagnement sur mesure de la création à la transmission.

03

Financer votre entreprise

Trouvons ensemble les solutions de financement adaptées pour soutenir vos investissements.

04

Optimiser votre rentabilité

Identifions ensemble les leviers stratégiques pour accroître vos profits et sécuriser votre croissance.

NOS DOMAINES D’INTERVENTION

Assurances & prévoyance

Protégez votre avenir et celui de vos proches

Découvrir

Placements financiers

Optimiser la gestion et la diversification de vos investissements.

Découvrir

Courtage financement

Optimiser vos conditions d’emprunt et concrétiser tous vos projets

Découvrir

Investissements immobiliers

Sécuriser, optimiser et valoriser vos investissements immobiliers

Découvrir

Conseils juridiques & fiscaux

Bénéficier de solutions adaptées à vos enjeux.

Découvrir

ÉPARGNE & RETRAITE

Préparer demain en toute confiance.

Découvrir

Ce que disent nos clients

« Un accompagnement humain et très professionnel pour anticiper la transmission de mon patrimoine. 
L’équipe de Caugeos Conseil a su vulgariser les termes techniques et me proposer une stratégie claire et personnalisée. 
Je recommande les yeux fermés ! »

Client particulier Succession & transmission

« Première expérience dans l’investissement locatif, et je suis ravi d’avoir été guidé par Caugeos Conseil. Disponibilité, pédagogie, et conseils adaptés à mon profil : j’ai pu investir en toute confiance. »

Jeune investisseur

« En tant que dirigeant d’entreprise, j’avais besoin d’une vision globale. Caugeos m’a aidé à structurer ma stratégie patrimoniale tout en anticipant la cession future de ma société. Un vrai partenaire de confiance. »

Entrepreneur Optimisation fiscale & transmission d’entreprise

« Nous cherchions à sécuriser nos revenus pour la retraite et à simplifier notre situation. Grâce à Caugeos Conseil, nous avons trouvé des solutions adaptées, durables et responsables. Le suivi est irréprochable ! »

Couple proche de la retraite

Nos accréditations

Notre profession est fortement réglementée et officie sous l’autorité de l’AMF et de l’ACPR, vous garantissant ainsi la sécurité et la transparence de nos services. Notre cabinet est aussi dans l’obligation de disposer d’accréditations renouvelées chaque année, attestant de notre conformité aux normes en vigueur.

Enfin, nous sommes adhérents à la Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine, ce qui souligne notre engagement envers l’excellence et le professionnalisme.

CIF

Le statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) est un statut réglementé en France.

Il est encadré par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) et demande la détention d’une certification, attestant de compétences solides sur les différents instruments financiers, leur environnement financier, juridique fiscale et règlementaire.

Il demande également une mise à jour annuelle des connaissances avec des formations dédiées d’au moins 7 heures annuelles.

IAS

L’IAS (intermédiaire en Assurances) est un professionnel habilité à proposer, présenter ou aider à conclure des contrats d’assurance, de réassurance ou de capitalisation.

Notre cabinet est immatriculé dans la catégorie Courtier en assurance catégorie « b ».

Notre activité de Courtier en assurance est contrôlable par l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution, placée sous l’égide de la Banque de France (BdF)

IOBSP

Notre cabinet est intermédiaire en Opérations de Banque et services de paiement (IOBSP) dans la catégorie « Courtier ».

Il recherche pour ses clients des financements et/ou services bancaires à la suite de la réception d’un mandat du client et à l’exclusion de tout mandat spécifique avec un établissement de crédit ou de paiement.

L’activité d’IOBSP et également contrôlable par l’ACPR

CARTE T

Le cabinet est également « Agent Immobilier ». Disposant de la Carte T (Transaction sur immeubles et fonds de commerce), il accompagne ses clients dans la réalisation d’investissement immobilier et:ou d’achat/vente de leur Résidence Principale.

Le cabinet est référenc auprès de la Chambre de Commerce et d’Industrie de Montpellier sous la mensntion « Transactino sur immeubles dans étention de fonds ».

Il est porteur de la carte CPI n°CPI 3402 2024 000 032.

L’activité est contrôlable par la DGCCRF